Payment und Bezahlanbieter

Zahlungsverkehr als Teil des Order-to-Cash-Prozesses

Eine Rechnung ist erst dann wirklich erledigt, wenn das Geld auch auf Ihrem Konto eingegangen ist. Fakturia deckt deshalb den kompletten Zahlungsverkehr ab – von der Auswahl der Bezahlmethode über den automatisierten Einzug bis zum Abgleich mit offenen Rechnungen. So behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihre Liquidität, ohne dafür manuell in Kontoauszügen wühlen zu müssen.

Gerade im Abo-Geschäft mit vielen wiederkehrenden Zahlungen macht sich eine durchgängige Payment-Automatisierung schnell bezahlt: Statt Zahlungseingänge Rechnung für Rechnung manuell zu prüfen, laufen Einzug, Abgleich und Eskalation bei Zahlungsproblemen bei Fakturia als ein zusammenhängender, automatisierter Prozess.

Integrierte Online-Bezahldienste

Fakturia bietet eine direkte Integration zu den etablierten Online-Bezahldiensten PayPal, Sofortüberweisung, Unzer (ehemals Heidelpay), Adyen, Stripe und Braintree. Damit lassen sich offene Rechnungen bequem über das Customer SelfService-Portal begleichen, und auch Prepaid-Konten können über die Aufladefunktion direkt mit Guthaben befüllt werden.

Dank der direkten Kommunikation mit den Payment-Providern steht ein aufgeladenes Prepaid-Guthaben unmittelbar zur Nutzung zur Verfügung – ganz ohne Wartezeiten, wie sie bei klassischen Banküberweisungen üblich sind. Selbstverständlich können Ihre Kunden Rechnungen aber auch auf klassischem Weg per Banküberweisung begleichen.

Welcher Provider im Einzelfall die beste Wahl ist, hängt von Ihrem Zielmarkt, Ihrer bevorzugten Bezahlmethode und bestehenden Verträgen ab. Da alle vier Anbieter sowohl Einmalzahlungen als auch wiederkehrende Abbuchungen inklusive Chargeback-Processing unterstützen, lässt sich Fakturia unabhängig vom gewählten Provider im vollen Funktionsumfang nutzen – ein Wechsel des Payment-Providers ist auch nachträglich ohne Systemwechsel möglich.

Vielfältige Bezahlmethoden

Ihre Kunden haben die Wahl: SEPA-Lastschrift, Überweisung, Vorkasse, Kreditkarte, PayPal und Sofortüberweisung stehen als Bezahlmethoden zur Verfügung. Welche Methoden Sie anbieten möchten, konfigurieren Sie frei – sowohl global als auch individuell je Bestellseite oder Vertrag. Mehr Details zu den einzelnen Bezahlmethoden finden Sie auf der dedizierten Unterseite.

SEPA-Sammellastschriften ganz ohne Provider-Gebühren

Unser integrierter SEPA-Lastschriftgenerator erstellt aus allen offenen Rechnungen mit der Bezahlart Lastschrift automatisch eine Sammellastschrift-Datei im XML-Format zum Import in Ihre Onlinebanking-Software. Die Lastschriftmandate Ihrer Kunden pflegen Sie komfortabel direkt in der Kundenverwaltung – nur für gültige Mandate wird auch tatsächlich eine Lastschrift erzeugt.

• ✓ Verwaltungsmöglichkeit für Lastschriftmandate direkt am Kunden
• ✓ Dynamische Generierung des Verwendungszwecks inkl. Variablen wie Rechnungs- oder Kundennummer
• ✓ Automatische Validierung individuell vergebener SEPA-Mandatsnummern
• ✓ Berücksichtigung der bankseitigen Vorlaufzeiten für das frühestmögliche Einreichungsdatum
• ✓ Bis zu 800 Positionen pro Sammellastschrift-Datei (früher 250)
• ✓ Markierung bereits eingezogener Rechnungen
• ✓ Keine Begrenzung der Anzahl an Lastschriften und keine teuren Payment-Provider-Gebühren dank direkter Abwicklung über Ihre Hausbank

Automatischer Zahlungsabgleich

Erstellung und Versand von Rechnungen sind nur die halbe Miete – schließlich möchten Sie danach auch so schnell wie möglich an Ihr Geld kommen und den Zahlungseingang verbuchen. Bei einer hohen Anzahl an Transaktionen ist dieser Abgleich manuell mit erheblichem personellem Aufwand verbunden und fehleranfällig. Mit Fakturia gleichen Sie offene Rechnungen dank direkter Kommunikation mit Ihrer Bank – Abfrage der Kontoumsätze über HBCI/FinTS via finAPI – mit wenigen Klicks vollautomatisch ab.

Automatische Verarbeitung von Rücklastschriften

Schlägt eine Abbuchung fehl, erkennt Fakturia die Rücklastschrift automatisch im Rahmen des Kontenabgleichs. Der Kunde erhält umgehend eine Zahlungsaufforderung per E-Mail inklusive Fakturierung etwaiger Rücklastschriftgebühren, und die betroffene Rechnung durchläuft anschließend automatisch wieder den regulären Mahnprozess. Detaillierte Informationen zu konfigurierbaren Folgeaktionen – etwa dem automatischen Pausieren eines Abos oder der Umstellung auf Überweisung – finden Sie auf der Seite Chargeback-Processing.

Guthaben auszahlen per SEPA-Sammelüberweisung

Entstehen durch Gutschriften oder Korrekturrechnungen Guthaben auf Debitorenkonten Ihrer Kunden, lassen sich diese direkt aus Fakturia heraus auszahlen: Über den integrierten SEPA-Überweisungsgenerator erzeugen Sie eine Sammelüberweisungs-Datei im XML-Format zum Import in Ihre Onlinebanking-Software – ganz ohne manuelle Einzelüberweisungen.

Sicherheit und Compliance

Sämtliche Zahlungsdaten werden ausschließlich über die zertifizierten Schnittstellen der jeweiligen Payment-Provider verarbeitet – Fakturia selbst speichert keine sensiblen Kartendaten. Die Bankanbindung über finAPI erfolgt über die etablierten, bankenseitig freigegebenen Standards HBCI/FinTS. Betrieben wird Fakturia auf Servern in einem TÜV-zertifizierten Rechenzentrum in Nürnberg und ist vollständig DSGVO-konform. So verbinden Sie moderne, automatisierte Zahlungsprozesse mit den hohen Sicherheits- und Datenschutzanforderungen des deutschen und europäischen Marktes.

Made in Germany

Fakturia wird ausschließlich in Deutschland entwickelt und auf Servern in einem TÜV-zertifizierten Rechenzentrum in Nürnberg betrieben. Entwicklerin ist die Luminea IT Services GmbH aus Sauerlach bei München, am Markt seit 2007 und im Privatbesitz ihrer Gesellschafter – ohne Abhängigkeit von ausländischen Investoren.